Quanto si sovrappongono due ETF? Confronta due fondi affiancati

Possiedi due ampi ETF – o stai valutando se aggiungerne un secondo – e la vera domanda è semplice: quanto si sovrappongono davvero? Due fondi possono avere nomi diversi e tuttavia detenere le stesse mega-cap con pesi quasi identici. In quel caso, il secondo fondo aggiunge molta meno diversificazione di quanto suggerisca l’etichetta.

È proprio questa la lacuna che colma la nuova vista Confronta di Pecuniator. Carica due esportazioni parqet X-Ray affiancate e ti mostra, posizione per posizione, cosa condividono i due fondi, cosa detiene ciascuno e l’altro no, e dove i pesi differiscono davvero – tutto offline, sul tuo dispositivo.

Perché la sovrapposizione conta

Un secondo ETF azionario mondiale sembra diversificazione. Ma se gran parte del suo peso è già nel tuo primo fondo, possiedi in larga misura le stesse aziende due volte – stessa concentrazione, stessa top ten, solo divisa su due ticker. La sovrapposizione è l’unico numero che ti dice se un fondo amplia davvero il tuo portafoglio o lo duplica in silenzio.

Quella risposta è quasi impossibile da stimare a occhio da due lunghi elenchi di posizioni. Dovresti allineare migliaia di ISIN a mano. Confronta lo fa in un secondo.

Come funziona Confronta

Trascina due CSV parqet X-Ray – chiamiamoli A e B – e Pecuniator abbina ogni posizione tramite l’ISIN, poi ordina il risultato in quattro schede:

• In entrambi – le partecipazioni che i due fondi condividono, con peso e valore di ciascun fondo affiancati, così vedi dove concordano e dove uno pesa di più.
• Solo in A – ciò che il primo fondo detiene e il secondo no.
• Solo in B – ciò che il secondo fondo aggiunge e manca al primo.
• Riepilogo – i numeri chiave: quante posizioni contiene ciascun file, quante sono condivise, e la sovrapposizione espressa per peso e per valore.

Dagli un numero reale

Le percentuali sono utili, ma il denaro colpisce di più. Inserisci un importo di portafoglio, o sincronizzalo da parqet, e Confronta valorizza ogni posizione su entrambi i lati. Ora Solo in B non è più un elenco astratto – è l’esposizione reale che il secondo fondo aggiungerebbe e che non possiedi ancora, mentre il blocco condiviso è la posizione che raddoppieresti. Lascia vuoto l’importo per confrontare solo i pesi.

Resta sulla tua macchina

Confronta legge i due file CSV localmente ed esegue tutto l’abbinamento sul tuo dispositivo. Come nel resto di Pecuniator, nulla del tuo portafoglio tocca la rete – nessun account, nessun caricamento, nessun tracciamento. La riga in fondo alla finestra lo dice chiaramente: local-first – no data leaves this machine.

Come confrontare due fondi in Pecuniator

1. In parqet, apri ogni fondo o portafoglio ed esporta il suo X-Ray come CSV.
2. Apri Pecuniator e passa a Confronta.
3. Carica il file A e il file B.
4. (Facoltativo) Inserisci l’importo del tuo portafoglio, o sincronizzalo da parqet, per vedere i valori invece dei soli pesi.
5. Scorri le schede In entrambi, Solo in A, Solo in B e Riepilogo.

Funziona qualsiasi CSV con le colonne parqet X-Ray, quindi puoi confrontare due ETF, due interi portafogli o un singolo fondo con le tue partecipazioni complessive. (Niente di tutto ciò è consulenza finanziaria – è semplicemente una visione più chiara di ciò che già possiedi.)

Scaricalo

Confronta arriva con Pecuniator 7.4.0. Hai già l’app? Aggiorna semplicemente all’ultima versione. Nuovo qui? Pecuniator è un’app desktop per macOS e Windows – scopri tutto ciò che fa nella pagina dell’app Pecuniator. Lavora a stretto contatto con l’esportazione X-Ray di parqet, e se prima vuoi la suddivisione per paese e regione di un singolo portafoglio, inizia da Parqet X-Ray CSV: cosa farci.