¿Cuánto se solapan dos ETF? Compara dos fondos lado a lado

Tienes dos ETF amplios – o estás decidiendo si añadir un segundo – y la pregunta de fondo es simple: ¿cuánto se solapan en realidad? Dos fondos pueden tener nombres distintos y, aun así, mantener las mismas megacapitalizaciones con ponderaciones casi idénticas. Cuando eso ocurre, el segundo fondo aporta mucha menos diversificación de la que sugiere la etiqueta.

Esa es la brecha que cierra la nueva vista Comparar de Pecuniator. Carga dos exportaciones parqet X-Ray lado a lado y te muestra, posición por posición, qué comparten los dos fondos, qué tiene cada uno y el otro no, y dónde difieren realmente las ponderaciones – todo sin conexión, en tu propio dispositivo.

Por qué importa el solapamiento

Un segundo ETF de renta variable mundial parece diversificación. Pero si la mayor parte de su peso ya está en tu primer fondo, en gran medida posees las mismas empresas dos veces – misma concentración, mismo top diez, solo repartido en dos tickers. El solapamiento es la única cifra que te dice si un fondo amplía de verdad tu cartera o la duplica sin que te des cuenta.

Esa respuesta es casi imposible de estimar a ojo a partir de dos largas listas de posiciones. Tendrías que alinear miles de ISIN a mano. Comparar lo hace en un segundo.

Cómo funciona Comparar

Suelta dos CSV parqet X-Ray – llamémoslos A y B – y Pecuniator empareja cada posición por ISIN y luego ordena el resultado en cuatro pestañas:

• En ambos – las posiciones que comparten los dos fondos, con el peso y el valor de cada uno lado a lado, para ver dónde coinciden y dónde uno pesa más.
• Solo en A – lo que tiene el primer fondo y el segundo no.
• Solo en B – lo que añade el segundo fondo y le falta al primero.
• Resumen – las cifras clave: cuántas posiciones contiene cada archivo, cuántas se comparten y el solapamiento expresado por peso y por valor.

Ponle una cifra real

Los porcentajes son útiles, pero el dinero impacta más. Introduce un importe de cartera, o sincronízalo desde parqet, y Comparar valora cada posición de ambos lados. Ahora Solo en B no es una lista abstracta – es la exposición real que el segundo fondo añadiría y que aún no tienes, mientras que el bloque compartido es la posición que estarías duplicando. Deja el importe en blanco para comparar solo las ponderaciones.

Se queda en tu máquina

Comparar lee los dos archivos CSV localmente y realiza todo el emparejamiento en tu dispositivo. Como en el resto de Pecuniator, nada de tu cartera toca la red – sin cuenta, sin subida, sin seguimiento. La línea al pie de la ventana lo dice con claridad: local-first – no data leaves this machine.

Cómo comparar dos fondos en Pecuniator

1. En parqet, abre cada fondo o cartera y exporta su X-Ray como CSV.
2. Abre Pecuniator y cambia a Comparar.
3. Carga el archivo A y el archivo B.
4. (Opcional) Introduce el importe de tu cartera, o sincronízalo desde parqet, para ver valores en lugar de solo ponderaciones.
5. Recorre las pestañas En ambos, Solo en A, Solo en B y Resumen.

Funciona cualquier CSV con las columnas de parqet X-Ray, así que puedes comparar dos ETF, dos carteras enteras o un solo fondo con tus posiciones globales. (Nada de esto es asesoramiento de inversión – es simplemente una visión más clara de lo que ya tienes.)

Consíguelo

Comparar llega con Pecuniator 7.4.0. ¿Ya tienes la app? Solo actualiza a la última versión. ¿Eres nuevo aquí? Pecuniator es una app de escritorio para macOS y Windows – descubre todo lo que hace en la página de la app Pecuniator. Trabaja codo con codo con la exportación X-Ray de parqet, y si primero quieres el desglose por país y región de una sola cartera, empieza por Parqet X-Ray CSV: qué hacer con él.