Come fare il backup del portafoglio Parqet (e ripristinarlo)

Il tuo portafoglio Parqet non è solo un numero su una dashboard. Sono mesi — spesso anni — di transazioni registrate con cura: ogni acquisto, ogni vendita, ogni dividendo, ogni commissione, ogni voce corretta a mano. Parqet (in precedenza Tresor One) mantiene questa cronologia live e aggiornata in modo affidabile. Ma manca una cosa: un modo per catturare uno snapshot di un portafoglio e ripristinarlo in seguito.

Questa lacuna diventa molto concreta nel momento in cui vuoi ristrutturare qualcosa. Forse stai per unire due portafogli, riclassificare un gruppo di posizioni, dividere una posizione o provare una diversa struttura dei conti. Forse vuoi semplicemente una rete di sicurezza prima di lanciare un’importazione. Non esiste un pulsante «annulla» per l’intero stato di un portafoglio, né un punto di ripristino integrato. Se qualcosa va storto durante una modifica importante, ricostruire quella cronologia a mano è nel migliore dei casi faticoso e nel peggiore impossibile.

Questa guida spiega perché i backup contano per un utente Parqet e illustra un flusso di lavoro sicuro di snapshot-e-ripristino con ParqSafe — un piccolo strumento desktop creato proprio per questo problema.

Perché un portafoglio Parqet ha bisogno di un backup

È facile dare per scontato che, poiché Parqet si sincronizza con il tuo broker, i dati siano «al sicuro». Per la disponibilità quotidiana, è vero. Ma sincronizzare non è la stessa cosa che avere un punto di ripristino. Pensa alle situazioni in cui uno snapshot ti avrebbe risparmiato molti grattacapi:

• Prima di una grande ristrutturazione. Vuoi riorganizzare le posizioni, cambiarne il raggruppamento o migrare a una nuova struttura di portafoglio. Uno snapshot ti permette di procedere senza timore, perché lo stato precedente è preservato.
• Prima di un’importazione o modifica di massa. Le importazioni a volte portano duplicati o voci classificate male. Con un backup precedente all’importazione puoi confrontare — o ricostruire da capo in modo pulito.
• Archiviare un momento nel tempo. A fine anno, prima di un evento fiscale, o dopo aver finalmente sistemato un portafoglio «come si deve» — a volte vuoi semplicemente congelare uno stato valido noto e conservarlo.
• Sperimentare senza rischi. Se ti piace testare idee, sapere che l’originale è messo al sicuro ti permette di osare senza pericolo.

Un sistema sempre aggiornato è eccellente per il monitoraggio. Non è la stessa cosa di una cronologia versionata a cui poter tornare.

Come funziona l’accesso tramite l’API Connect (e perché è privato)

La prima domanda che si pone ogni investitore attento alla privacy è: come fa uno strumento di terze parti ad accedere al mio portafoglio, e cosa vede?

ParqSafe si collega a Parqet solo tramite l’API Connect ufficiale di Parqet. Quando lo autorizzi, accedi sulla pagina sicura di Parqet stessa — il flusso OAuth standard. Questo significa:

• ParqSafe non vede né memorizza mai la tua password Parqet. La digiti sul sito di Parqet, non nell’app.
• L’autorizzazione è un token revocabile. Puoi revocare l’accesso di ParqSafe in qualsiasi momento dal tuo account Parqet.
• L’app legge i dati del tuo portafoglio tramite l’API autorizzata, senza estrarre né registrare nulla dallo schermo.

Altrettanto importante è dove risiedono i tuoi backup. ParqSafe è local-first: i tuoi snapshot sono archiviati in un database locale sul tuo computer. Nessun server ParqSafe, nessuna archiviazione cloud, nessun trattamento delle tue posizioni da parte di terzi in background. È lo stesso principio del tenere il lavoro dettagliato sulla propria macchina — la filosofia esposta nell’articolo sull’analisi offline del tuo portafoglio Parqet. L’intera composizione del tuo portafoglio — numero esatto di quote, valori, cronologia delle transazioni — resta con te.

Per chiarezza: ParqSafe è uno strumento indipendente. Non è affiliato a Parqet, né sponsorizzato o approvato da Parqet. Usa semplicemente l’API Connect pubblica di Parqet nel modo in cui è pensata.

Il flusso: snapshot → anteprima → ripristino

Il cuore di ParqSafe è un ciclo volutamente semplice e sicuro. La decisione di progettazione più importante è questa: un ripristino non sovrascrive né modifica mai un portafoglio esistente. Ricostruisce sempre lo snapshot in un portafoglio del tutto nuovo. I tuoi originali non vengono mai toccati.

1. Crea uno snapshot

Con l’accesso autorizzato, crei con un clic un backup con marca temporale di un portafoglio. Lo snapshot cattura lo stato del portafoglio in quel preciso momento. Creane uno prima di ogni modifica che ti preoccupa — non costa nulla e richiede pochi secondi.

2. Conserva tutta la cronologia

ParqSafe conserva tutta la tua cronologia di backup. Nulla viene sovrascritto e nulla scade. Ogni snapshot è un punto a sé nel tempo, così costruisci una cronologia versionata del tuo portafoglio anziché un’unica copia che si sovrascrive. Vuoi confrontare com’era un portafoglio a gennaio rispetto ad aprile? Entrambi gli snapshot sono ancora lì.

3. Anteprima prima di ripristinare

Prima di confermare un ripristino, puoi visualizzare un’anteprima dello snapshot — un riepilogo delle sue posizioni e attività — così sai esattamente cosa stai per ricreare. Niente supposizioni, niente sorprese. Conta quando hai più snapshot e devi scegliere quello giusto.

4. Ripristina in un nuovo portafoglio

Durante un ripristino, ParqSafe crea un nuovo portafoglio in Parqet e vi ricostruisce la struttura dello snapshot. Poiché non sovrascrive mai i tuoi portafogli esistenti, puoi ripristinare liberamente: per recuperare una struttura persa, per clonare una configurazione collaudata come punto di partenza, o per mettere uno stato archiviato accanto a quello attuale per confronto.

È la rete di sicurezza che la piattaforma non offre da sola: uno snapshot prima della modifica rischiosa — e se il risultato non ti piace, ripristini lo stato precedente in un portafoglio nuovo e prosegui.

Spostare i backup tra computer

L’archiviazione local-first solleva una domanda legittima: cosa succede se cambi macchina, o vuoi una copia altrove per sicurezza? ParqSafe lo gestisce con esportazione e importazione cifrate.

Puoi esportare i tuoi backup in un unico file protetto da password, protetto con cifratura AES-256, e importarlo su un altro computer con ParqSafe. I dati restano cifrati sia in transito sia a riposo — li porti su una chiavetta USB, li metti nel tuo storage cloud o li sposti tra macchine, e solo la tua password li sblocca. Così la promessa del local-first resta intatta, e puoi comunque tenere una copia fuori dalla macchina o migrare a un nuovo portatile.

Provalo prima in modalità demo

Se vuoi capire il flusso prima di collegare il tuo account reale, ParqSafe include una modalità demo con un portafoglio di esempio. Nessun account Parqet, nessun accesso, nessuna autorizzazione richiesta. Puoi creare snapshot, visualizzarli in anteprima e simulare un ripristino sui dati di esempio per vedere esattamente come si comporta tutto. È il modo meno rischioso per decidere se lo strumento si adatta al tuo modo di lavorare.

Dove si colloca ParqSafe accanto agli altri strumenti

I backup sono un tassello di un kit più ampio per convivere con un portafoglio Parqet:

• ParqSafe gestisce ciò che Parqet non fa: snapshot locali versionati e ripristino sicuro in un nuovo portafoglio.
• Per un’analisi offline più approfondita — suddivisioni per paese, ricerca tra centinaia di posizioni, esportazione in Excel — c’è l’approccio descritto nell’articolo sull’analisi offline del tuo portafoglio Parqet e la relativa guida al CSV X-Ray di Parqet.
• Per un’occhiata rapida nel quotidiano, puoi mettere Parqet sul tuo Apple Watch o sulla schermata di blocco dell’iPhone.

Ognuno fa bene una cosa. Il compito di ParqSafe è assicurarsi che la cronologia costruita con cura nel tuo Parqet non sia mai a una sola modifica sbagliata dallo sparire.

Disponibilità

ParqSafe è un’app desktop. La versione macOS è disponibile ora sul Mac App Store; una versione Windows è in arrivo. Si collega tramite l’API Connect ufficiale di Parqet, mantiene tutto in locale e non sovrascrive mai i tuoi portafogli esistenti.

Un’ultima nota: questo articolo riguarda il backup e il ripristino dei dati, non in cosa investire. Nulla qui è consulenza finanziaria. E ParqSafe è uno strumento indipendente, non affiliato a Parqet né approvato da Parqet — rende semplicemente un portafoglio Parqet qualcosa che puoi sottoporre a snapshot, archiviare e ripristinare con fiducia.