Sauvegarder son portefeuille Parqet (et le restaurer)

Votre portefeuille Parqet n’est pas qu’un chiffre sur un tableau de bord. Ce sont des mois — souvent des années — de transactions soigneusement consignées : chaque achat, chaque vente, chaque dividende, chaque frais, chaque correction saisie à la main. Parqet (anciennement Tresor One) maintient cet historique en direct et à jour de façon fiable. Mais il manque une chose : un moyen de prendre un instantané d’un portefeuille et de le restaurer plus tard.

Cette lacune devient bien réelle dès que vous voulez restructurer quelque chose. Peut-être êtes-vous sur le point de fusionner deux portefeuilles, de reclasser un ensemble de positions, de scinder une position ou d’essayer une autre structure de comptes. Peut-être voulez-vous simplement un filet de sécurité avant de lancer un import. Il n’existe pas de bouton « annuler » pour l’état complet d’un portefeuille, ni de point de restauration intégré. Si quelque chose tourne mal lors d’un grand changement, reconstruire cet historique à la main est au mieux pénible, au pire impossible.

Ce guide explique pourquoi les sauvegardes comptent pour un utilisateur de Parqet, et détaille un flux de travail sûr de sauvegarde-et-restauration avec ParqSafe — un petit outil de bureau conçu précisément pour ce problème.

Pourquoi un portefeuille Parqet a besoin d’une sauvegarde

On suppose facilement que, parce que Parqet se synchronise avec votre courtier, vos données sont « en sécurité ». Pour la disponibilité au quotidien, c’est vrai. Mais la synchronisation n’équivaut pas à un point de restauration. Pensez aux situations où un instantané vous aurait évité bien des soucis :

• Avant une grande restructuration. Vous voulez réorganiser des positions, changer leur regroupement ou migrer vers une nouvelle structure de portefeuille. Un instantané vous permet d’avancer sans crainte, car l’état précédent est préservé.
• Avant un import ou une édition en masse. Les imports introduisent parfois des doublons ou des entrées mal classées. Avec une sauvegarde d’avant l’import, vous pouvez comparer — ou reconstruire proprement.
• Archiver un instant donné. En fin d’année, avant un événement fiscal, ou après avoir enfin réglé un portefeuille « au point » — il arrive que vous vouliez simplement figer un état connu pour bon et le conserver.
• Expérimenter sans risque. Si vous aimez tester des idées, savoir l’original mis de côté vous permet d’oser sans danger.

Un système toujours à jour est excellent pour le suivi. Ce n’est pas la même chose qu’un historique versionné vers lequel revenir.

Comment fonctionne la connexion via l’API Connect (et pourquoi elle est privée)

La première question que se pose tout investisseur soucieux de sa vie privée est : comment un outil tiers obtient-il l’accès à mon portefeuille, et que voit-il ?

ParqSafe se connecte à Parqet uniquement via l’API Connect officielle de Parqet. Quand vous l’autorisez, vous vous connectez sur la page sécurisée de Parqet elle-même — le flux OAuth standard. Cela signifie :

• ParqSafe ne voit ni ne stocke jamais votre mot de passe Parqet. Vous le saisissez sur le site de Parqet, pas dans l’application.
• L’autorisation est un jeton révocable. Vous pouvez révoquer l’accès de ParqSafe à tout moment depuis votre compte Parqet.
• L’application lit vos données de portefeuille via l’API autorisée, sans rien extraire ni enregistrer à l’écran.

Tout aussi important : l’endroit où vivent vos sauvegardes. ParqSafe est local d’abord : vos instantanés sont stockés dans une base de données locale sur votre propre ordinateur. Pas de serveur ParqSafe, pas de stockage cloud, aucun traitement de vos positions par un tiers en arrière-plan. C’est le même principe qui consiste à garder le travail détaillé sur votre propre machine — la philosophie exposée dans l’article sur l’analyse hors ligne de votre portefeuille Parqet. La composition complète de votre portefeuille — nombre exact de parts, valeurs, historique des transactions — reste chez vous.

Pour être clair : ParqSafe est un outil indépendant. Il n’est ni affilié à Parqet, ni parrainé ni approuvé par Parqet. Il utilise simplement l’API Connect publique de Parqet de la manière prévue.

Le flux : instantané → aperçu → restauration

Le cœur de ParqSafe est une boucle volontairement simple et sûre. La décision de conception la plus importante est la suivante : une restauration n’écrase ni ne modifie jamais un portefeuille existant. Elle reconstruit toujours l’instantané dans un tout nouveau portefeuille. Vos originaux ne sont jamais touchés.

1. Prendre un instantané

L’accès autorisé, vous créez en un clic une sauvegarde horodatée d’un portefeuille. L’instantané capture l’état du portefeuille à cet instant précis. Prenez-en un avant tout changement qui vous inquiète — cela ne coûte rien et prend quelques secondes.

2. Conserver tout l’historique

ParqSafe conserve tout votre historique de sauvegardes. Rien n’est écrasé et rien n’expire. Chaque instantané est son propre point dans le temps, ce qui vous bâtit une chronologie versionnée de votre portefeuille plutôt qu’une seule copie qui s’écrase. Vous voulez comparer l’allure d’un portefeuille en janvier et en avril ? Les deux instantanés sont toujours là.

3. Aperçu avant de restaurer

Avant de valider une restauration, vous pouvez prévisualiser un instantané — voir un résumé de ses positions et de son activité — pour savoir exactement ce que vous allez recréer. Pas de devinette, pas de surprise. Cela compte lorsque vous avez plusieurs instantanés et devez choisir le bon.

4. Restaurer dans un nouveau portefeuille

Lors d’une restauration, ParqSafe crée un nouveau portefeuille dans Parqet et y reconstruit la structure de l’instantané. Comme il n’écrase jamais vos portefeuilles existants, vous pouvez restaurer librement : pour récupérer une structure perdue, pour cloner une configuration éprouvée comme point de départ, ou pour mettre un état archivé côte à côte avec l’actuel afin de comparer.

C’est le filet de sécurité que la plateforme ne propose pas d’elle-même : un instantané avant le changement risqué — et si le résultat ne vous plaît pas, vous restaurez l’état antérieur dans un portefeuille neuf et vous continuez.

Déplacer ses sauvegardes entre ordinateurs

Le stockage local d’abord soulève une question légitime : que faire si vous changez de machine, ou voulez une copie ailleurs par précaution ? ParqSafe gère cela avec un export et import chiffrés.

Vous pouvez exporter vos sauvegardes dans un unique fichier protégé par mot de passe, sécurisé par un chiffrement AES-256, puis l’importer sur un autre ordinateur équipé de ParqSafe. Les données restent chiffrées en transit comme au repos — vous les transportez sur une clé USB, les déposez dans votre propre stockage cloud ou les déplacez d’une machine à l’autre, et seul votre mot de passe les déverrouille. La promesse du local d’abord reste intacte, tout en vous permettant de garder une copie hors machine ou de migrer vers un nouvel ordinateur portable.

Essayez d’abord en mode démo

Si vous voulez comprendre le flux avant de connecter votre vrai compte, ParqSafe inclut un mode démo avec un portefeuille d’exemple. Aucun compte Parqet, aucune connexion, aucune autorisation requise. Vous pouvez prendre des instantanés, les prévisualiser et dérouler une restauration sur les données d’exemple pour voir exactement comment tout se comporte. C’est la façon la moins risquée de décider si l’outil convient à votre manière de travailler.

La place de ParqSafe parmi vos autres outils

Les sauvegardes ne sont qu’une pièce d’une boîte à outils plus large pour vivre avec un portefeuille Parqet :

• ParqSafe gère ce que Parqet ne fait pas : des instantanés locaux versionnés et une restauration sûre dans un nouveau portefeuille.
• Pour une analyse hors ligne plus poussée — répartitions par pays, recherche parmi des centaines de positions, export Excel — il y a l’approche décrite dans l’article sur l’analyse hors ligne de votre portefeuille Parqet et le guide du CSV X-Ray de Parqet qui l’accompagne.
• Pour un coup d’œil rapide au quotidien, vous pouvez mettre Parqet sur votre Apple Watch ou sur l’écran verrouillé de votre iPhone.

Chacun fait bien une chose. Le rôle de ParqSafe est de garantir que l’historique soigneusement bâti dans votre Parqet ne soit jamais à un seul mauvais changement de disparaître.

Disponibilité

ParqSafe est une application de bureau. La version macOS est disponible dès maintenant sur le Mac App Store ; une version Windows est en préparation. Elle se connecte via l’API Connect officielle de Parqet, garde tout en local et n’écrase jamais vos portefeuilles existants.

Une dernière remarque : cet article porte sur la sauvegarde et la restauration de données, pas sur ce dans quoi investir. Rien ici n’est un conseil en investissement. Et ParqSafe est un outil indépendant, ni affilié à Parqet ni approuvé par Parqet — il rend simplement un portefeuille Parqet capable d’être sauvegardé, archivé et restauré en toute confiance.