Cómo hacer una copia de seguridad de tu cartera de Parqet (y restaurarla)

Tu cartera de Parqet no es solo una cifra en un panel. Son meses — a menudo años — de transacciones registradas con cuidado: cada compra, cada venta, cada dividendo, cada comisión, cada entrada corregida a mano. Parqet (antes Tresor One) mantiene ese historial en vivo y actualizado de forma fiable. Pero falta una cosa: una manera de tomar una instantánea de una cartera y restaurarla más adelante.

Esa carencia se vuelve muy real en el momento en que quieres reestructurar algo. Quizá estés a punto de fusionar dos carteras, reclasificar un grupo de posiciones, dividir una posición o probar otra estructura de cuentas. Quizá solo quieras una red de seguridad antes de lanzar una importación. No hay botón de «deshacer» para el estado completo de una cartera, ni un punto de restauración integrado. Si algo sale mal durante un cambio grande, reconstruir ese historial a mano es, en el mejor de los casos, tedioso, y en el peor, imposible.

Esta guía explica por qué las copias de seguridad importan para un usuario de Parqet y recorre un flujo de trabajo seguro de instantánea-y-restauración con ParqSafe — una pequeña herramienta de escritorio creada precisamente para este problema.

Por qué una cartera de Parqet necesita una copia de seguridad

Es fácil suponer que, como Parqet se sincroniza con tu bróker, tus datos están «a salvo». En cuanto a la disponibilidad diaria, es cierto. Pero sincronizar no es lo mismo que tener un punto de restauración. Piensa en las situaciones en las que una instantánea te habría ahorrado muchos disgustos:

• Antes de una gran reestructuración. Quieres reorganizar posiciones, cambiar su agrupación o migrar a una nueva estructura de cartera. Una instantánea te permite avanzar sin miedo, porque el estado anterior queda preservado.
• Antes de una importación o edición masiva. Las importaciones a veces traen duplicados o entradas mal clasificadas. Con una copia anterior a la importación puedes comparar — o reconstruir de cero de forma limpia.
• Archivar un momento concreto. A fin de año, antes de un evento fiscal, o después de dejar por fin una cartera «como debe ser» — a veces solo quieres congelar un estado bueno conocido y conservarlo.
• Experimentar sin riesgo. Si te gusta probar ideas, saber que el original está guardado te permite atreverte sin peligro.

Un sistema siempre actualizado es excelente para el seguimiento. No es lo mismo que un historial versionado al que poder volver.

Cómo funciona el inicio de sesión con la API Connect (y por qué es privado)

La primera pregunta que se hace cualquier inversor preocupado por la privacidad es: ¿cómo accede siquiera una herramienta de terceros a mi cartera, y qué ve?

ParqSafe se conecta a Parqet solo a través de la API Connect oficial de Parqet. Cuando lo autorizas, inicias sesión en la propia página segura de Parqet — el flujo OAuth estándar. Esto significa:

• ParqSafe nunca ve ni almacena tu contraseña de Parqet. La escribes en el sitio de Parqet, no en la aplicación.
• La autorización es un token revocable. Puedes revocar el acceso de ParqSafe en cualquier momento desde tu cuenta de Parqet.
• La app lee los datos de tu cartera a través de la API autorizada, sin extraer ni grabar nada de la pantalla.

Igual de importante es dónde residen tus copias de seguridad. ParqSafe es local primero: tus instantáneas se guardan en una base de datos local en tu propio ordenador. No hay servidor de ParqSafe, ni almacenamiento en la nube, ni procesamiento de tus posiciones por terceros en segundo plano. Es el mismo principio de mantener el trabajo detallado en tu propia máquina — la filosofía expuesta en el artículo sobre analizar tu cartera de Parqet sin conexión. La composición completa de tu cartera — número exacto de participaciones, valores, historial de transacciones — se queda contigo.

Para que quede claro: ParqSafe es una herramienta independiente. No está afiliada a Parqet, ni patrocinada ni respaldada por Parqet. Simplemente usa la API Connect pública de Parqet del modo en que está pensada.

El flujo: instantánea → vista previa → restauración

El núcleo de ParqSafe es un ciclo deliberadamente sencillo y seguro. La decisión de diseño más importante es esta: una restauración nunca sobrescribe ni modifica una cartera existente. Siempre reconstruye la instantánea en una cartera totalmente nueva. Tus originales nunca se tocan.

1. Toma una instantánea

Con el acceso autorizado, creas con un clic una copia de seguridad con marca de tiempo de una cartera. La instantánea captura el estado de la cartera en ese preciso momento. Toma una antes de cualquier cambio que te inquiete — no cuesta nada y tarda segundos.

2. Conserva todo el historial

ParqSafe conserva todo tu historial de copias de seguridad. Nada se sobrescribe y nada caduca. Cada instantánea es su propio punto en el tiempo, de modo que construyes una línea temporal versionada de tu cartera en lugar de una única copia que se va sobrescribiendo. ¿Quieres comparar cómo lucía una cartera en enero frente a abril? Ambas instantáneas siguen ahí.

3. Vista previa antes de restaurar

Antes de confirmar una restauración, puedes previsualizar una instantánea — ver un resumen de sus posiciones y actividad — para saber exactamente qué vas a recrear. Sin conjeturas, sin sorpresas. Importa cuando tienes varias instantáneas y debes elegir la correcta.

4. Restaura en una cartera nueva

Al restaurar, ParqSafe crea una nueva cartera en Parqet y reconstruye allí la estructura de la instantánea. Como nunca sobrescribe tus carteras existentes, puedes restaurar con libertad: para recuperar una estructura perdida, para clonar una configuración probada como punto de partida, o para poner un estado archivado junto al actual y compararlos.

Es la red de seguridad que la plataforma no ofrece por sí sola: una instantánea antes del cambio arriesgado — y si el resultado no te gusta, restauras el estado anterior en una cartera nueva y sigues adelante.

Mover las copias de seguridad entre ordenadores

El almacenamiento local primero plantea una pregunta razonable: ¿qué pasa si cambias de máquina, o quieres una copia en otro sitio por tranquilidad? ParqSafe lo resuelve con exportación e importación cifradas.

Puedes exportar tus copias de seguridad a un único archivo protegido por contraseña, asegurado con cifrado AES-256, e importarlo en otro ordenador con ParqSafe. Los datos permanecen cifrados tanto en tránsito como en reposo — los llevas en un USB, los dejas en tu propio almacenamiento en la nube o los mueves entre máquinas, y solo tu contraseña los desbloquea. Así se mantiene intacta la promesa de local primero, y aun así puedes guardar una copia fuera de la máquina o migrar a un portátil nuevo.

Pruébalo primero en modo demo

Si quieres entender el flujo antes de conectar tu cuenta real, ParqSafe incluye un modo demo con una cartera de ejemplo. Sin cuenta de Parqet, sin inicio de sesión, sin autorización. Puedes tomar instantáneas, previsualizarlas y recorrer una restauración con los datos de ejemplo para ver exactamente cómo se comporta todo. Es la forma de menor riesgo de decidir si la herramienta encaja con tu manera de trabajar.

Dónde encaja ParqSafe junto a tus otras herramientas

Las copias de seguridad son una pieza de un conjunto más amplio de herramientas para convivir con una cartera de Parqet:

• ParqSafe se encarga de lo que Parqet no hace: instantáneas locales versionadas y restauración segura en una cartera nueva.
• Para un análisis sin conexión más profundo — desgloses por país, búsqueda entre cientos de posiciones, exportación a Excel — está el enfoque descrito en el artículo sobre analizar tu cartera de Parqet sin conexión.
• Para un vistazo rápido en el día a día, puedes poner Parqet en tu Apple Watch o en la pantalla de bloqueo de tu iPhone.

Cada una hace bien una cosa. La labor de ParqSafe es asegurarse de que el historial que has construido con cuidado en tu Parqet nunca esté a un solo cambio desafortunado de desaparecer.

Disponibilidad

ParqSafe es una app de escritorio. La versión para macOS ya está en la Mac App Store; una versión para Windows está en camino. Se conecta a través de la API Connect oficial de Parqet, mantiene todo en local y nunca sobrescribe tus carteras existentes.

Una nota final: este artículo trata sobre respaldar y restaurar datos, no sobre en qué invertir. Nada de lo aquí dicho es asesoramiento de inversión. Y ParqSafe es una herramienta independiente, no afiliada a Parqet ni respaldada por Parqet — simplemente hace que una cartera de Parqet sea algo que puedas respaldar, archivar y restaurar con confianza.