Como fazer backup da sua carteira Parqet (e restaurá-la)

A sua carteira Parqet não é apenas um número num painel. São meses — muitas vezes anos — de transações cuidadosamente registadas: cada compra, cada venda, cada dividendo, cada comissão, cada entrada corrigida à mão. O Parqet (antes Tresor One) mantém esse histórico em direto e atualizado de forma fiável. Mas falta uma coisa: uma forma de tirar um snapshot de uma carteira e restaurá-lo mais tarde.

Essa lacuna torna-se muito real no momento em que quer reestruturar algo. Talvez esteja prestes a fundir duas carteiras, reclassificar um conjunto de posições, dividir uma posição ou experimentar outra estrutura de contas. Talvez queira apenas uma rede de segurança antes de executar uma importação. Não há botão de «desfazer» para o estado completo de uma carteira, nem um ponto de restauração integrado. Se algo correr mal durante uma grande alteração, reconstruir esse histórico à mão é, na melhor das hipóteses, penoso e, na pior, impossível.

Este guia explica por que os backups são importantes para um utilizador do Parqet e percorre um fluxo seguro de snapshot-e-restauração com o ParqSafe — uma pequena ferramenta de desktop criada precisamente para este problema.

Por que uma carteira Parqet precisa de um backup

É fácil presumir que, por o Parqet sincronizar com a sua corretora, os dados estão «seguros». Quanto à disponibilidade do dia a dia, é verdade. Mas sincronizar não é o mesmo que ter um ponto de restauração. Pense nas situações em que um snapshot lhe teria poupado muitos aborrecimentos:

• Antes de uma grande reestruturação. Quer reorganizar posições, mudar o seu agrupamento ou migrar para uma nova estrutura de carteira. Um snapshot permite-lhe avançar sem receio, porque o estado anterior fica preservado.
• Antes de uma importação ou edição em massa. As importações por vezes trazem duplicados ou entradas mal classificadas. Com um backup anterior à importação, pode comparar — ou reconstruir de raiz de forma limpa.
• Arquivar um momento no tempo. No final do ano, antes de um evento fiscal, ou depois de finalmente deixar uma carteira «no ponto» — às vezes quer apenas congelar um estado bom conhecido e guardá-lo.
• Experimentar sem risco. Se gosta de testar ideias, saber que o original está guardado permite-lhe ousar sem perigo.

Um sistema sempre atualizado é excelente para acompanhamento. Não é o mesmo que um histórico versionado ao qual possa voltar.

Como funciona o início de sessão pela API Connect (e por que é privado)

A primeira pergunta que qualquer investidor atento à privacidade faz é: como é que uma ferramenta de terceiros sequer obtém acesso à minha carteira, e o que vê?

O ParqSafe liga-se ao Parqet apenas através da API Connect oficial do Parqet. Quando o autoriza, inicia sessão na própria página segura do Parqet — o fluxo OAuth padrão. Isto significa:

• O ParqSafe nunca vê nem armazena a sua palavra-passe do Parqet. Digita-a no site do Parqet, não na aplicação.
• A autorização é um token revogável. Pode revogar o acesso do ParqSafe a qualquer momento na sua conta Parqet.
• A aplicação lê os dados da sua carteira através da API autorizada, sem extrair nem gravar nada do ecrã.

Igualmente importante é onde residem os seus backups. O ParqSafe é local-first: os seus snapshots ficam guardados numa base de dados local no seu próprio computador. Não há servidor ParqSafe, nem armazenamento na nuvem, nem processamento das suas posições por terceiros em segundo plano. É o mesmo princípio de manter o trabalho detalhado na sua própria máquina. A composição completa da sua carteira — número exato de unidades, valores, histórico de transações — fica consigo.

Para que fique claro: o ParqSafe é uma ferramenta independente. Não é afiliado ao Parqet, nem patrocinado ou apoiado pelo Parqet. Usa apenas a API Connect pública do Parqet da forma como essa API foi pensada.

O fluxo: snapshot → pré-visualização → restauração

O núcleo do ParqSafe é um ciclo deliberadamente simples e seguro. A decisão de design mais importante é esta: uma restauração nunca sobrescreve nem modifica uma carteira existente. Reconstrói sempre o snapshot numa carteira totalmente nova. Os seus originais nunca são tocados.

1. Tirar um snapshot

Com o acesso autorizado, cria com um clique um backup com marca temporal de uma carteira. O snapshot capta o estado da carteira naquele preciso momento. Tire um antes de qualquer alteração que o deixe inseguro — não custa nada e demora segundos.

2. Manter todo o histórico

O ParqSafe guarda todo o seu histórico de backups. Nada é sobrescrito e nada expira. Cada snapshot é o seu próprio ponto no tempo, pelo que constrói uma linha temporal versionada da sua carteira em vez de uma única cópia que vai sendo sobrescrita. Quer comparar como uma carteira estava em janeiro face a abril? Ambos os snapshots ainda lá estão.

3. Pré-visualizar antes de restaurar

Antes de confirmar uma restauração, pode pré-visualizar um snapshot — ver um resumo das suas posições e atividade — para saber exatamente o que vai recriar. Sem adivinhações, sem surpresas. Conta quando tem vários snapshots e precisa de escolher o certo.

4. Restaurar numa carteira nova

Ao restaurar, o ParqSafe cria uma nova carteira no Parqet e reconstrói aí a estrutura do snapshot. Como nunca sobrescreve as suas carteiras existentes, pode restaurar à vontade: para recuperar uma estrutura perdida, para clonar uma configuração comprovada como ponto de partida, ou para colocar um estado arquivado lado a lado com o atual para comparar.

É a rede de segurança que a plataforma não oferece por si só: um snapshot antes da alteração arriscada — e se o resultado não lhe agradar, restaura o estado anterior numa carteira nova e segue em frente.

Mover backups entre computadores

O armazenamento local-first levanta uma pergunta legítima: e se mudar de máquina, ou quiser uma cópia noutro local por precaução? O ParqSafe resolve isso com exportação e importação cifradas.

Pode exportar os seus backups para um único ficheiro protegido por palavra-passe, protegido com cifragem AES-256, e importá-lo noutro computador com o ParqSafe. Os dados permanecem cifrados tanto em trânsito como em repouso — leva-os numa pen USB, coloca-os no seu próprio armazenamento na nuvem ou move-os entre máquinas, e só a sua palavra-passe os desbloqueia. Assim, a promessa do local-first mantém-se intacta, e ainda assim pode guardar uma cópia fora da máquina ou migrar para um portátil novo.

Experimente primeiro no modo demo

Se quiser entender o fluxo antes de ligar a sua conta real, o ParqSafe inclui um modo demo com uma carteira de exemplo. Sem conta Parqet, sem início de sessão, sem autorização necessária. Pode tirar snapshots, pré-visualizá-los e percorrer uma restauração com os dados de exemplo para ver exatamente como tudo se comporta. É a forma de menor risco de decidir se a ferramenta se adequa à sua maneira de trabalhar.

Onde o ParqSafe se encaixa junto às suas outras ferramentas

Os backups são uma peça de um conjunto mais amplo de ferramentas para conviver com uma carteira Parqet:

• O ParqSafe trata daquilo que o Parqet não faz: snapshots locais versionados e restauração segura numa carteira nova.
• Para uma vista rápida no dia a dia, pode pôr o Parqet no seu Apple Watch, com complicações no mostrador para acompanhar a sua carteira de relance.
• Prefere o telemóvel? Coloque o Parqet no ecrã de bloqueio do seu iPhone para ver o valor da carteira sem abrir nenhuma aplicação.

Cada uma faz bem uma coisa. A função do ParqSafe é garantir que o histórico que construiu com cuidado no seu Parqet nunca esteja a apenas uma alteração infeliz de desaparecer.

Disponibilidade

O ParqSafe é uma aplicação de desktop. A versão para macOS já está na Mac App Store; uma versão para Windows está a caminho. Liga-se através da API Connect oficial do Parqet, mantém tudo local e nunca sobrescreve as suas carteiras existentes.

Uma nota final: este artigo é sobre fazer backup e restaurar dados, não sobre em que investir. Nada aqui é aconselhamento de investimento. E o ParqSafe é uma ferramenta independente, não afiliada ao Parqet nem apoiada pelo Parqet — apenas torna uma carteira Parqet algo que pode capturar em snapshot, arquivar e restaurar com confiança.